Юрист РФ

Банковская гарантия: что это такое и как ее получить для участия в тендерах

Банковская гарантия: что это такое и как ее получить для участия в тендерах

Банковская гарантия — это письменное обязательство банка-гаранта, принимаемое по просьбе принципала-заказчика, уплатить банку-бенефициару сумму, указанную в гарантии, в случае неисполнения принципалом своих обязательств по contraкту или иному обязательству.

Банковские гарантии могут применяться в самых разнообразных ситуациях, но чаще всего их используют для обеспечения исполнения контрактов. Такая гарантия обычно используется в тендерах, когда заказчик требует от потенциальных поставщиков гарантию того, что они выполнят условия контракта. Гарантия помогает заказчику минимизировать свои риски, связанные с ненадлежащим исполнением обязательств победителем тендера.

Виды банковских гарантий

Банковская гарантия может быть безотзывной или отзывной. Безотзывная гарантия действительна в течение определенного срока и не может быть отозвана банком-гарантом без согласия бенефициара. Отзывная гарантия может быть отозвана банком-гарантом в любое время, но при этом бенефициар должен быть предупрежден об отзыве заранее.

В зависимости от того, на какую сумму гарантия выдается, она делится на ограниченную и неограниченную. Ограниченная гарантия распространяется только на определенную сумму, а неограниченная — на любую сумму в пределах установленного лимита.

Существует также разделение банковских гарантий по целям их использования. Самыми распространёнными по применению на территории Российской Федерации являются гарантии:

  • Тендерные — гарантии, предоставляемые участником тендера либо аукциона для обеспечения исполнения договора (контракта), заключаемого по его результатам.
  • Авансовые — гарантии, предоставляемые принципалом в обеспечение обязательств по возврату авансового платежа в случае неисполнения контракта.
  • Гарантии исполнения контракта — гарантии, предоставляемые принципалом в обеспечение обязательств по исполнению обязательств по контракту.
  • По исполнению договора поставки — гарантии, предоставляемые принципалом в обеспечение обязательств по поставке товара в соответствии с условиями договора.
  • Гарантии возмещения НДС — гарантии, предоставляемые покупателем в обеспечение обязательств по уплате НДС продавцу при покупке товаров, облагаемых данным налогом.

Как получить банковскую гарантию для участия в тендерах

Для получения банковской гарантии для участия в тендерах необходимо обратиться в банк, имеющий лицензию на осуществление банковских операций по предоставлению банковских гарантий. Для этого необходимо собрать следующие документы:

  • Заявление на выдачу банковской гарантии с указанием цели использования, размера, срока и бенефициара.
  • Копия тендерной документации.
  • Копия паспорта и ИНН принципала.
  • Финансовая отчетность принципала за последний год.
  • Бизнес-план принципала на текущий и следующий год.
  • Другие документы, которые могут потребоваться банку для оценки финансового состояния принципала.

После рассмотрения банком пакета документов принимается решение о выдаче или отказе в выдаче банковской гарантии. Если решение положительное, то банк выдает принципалу гарантию, которая является документом, который необходимо представить в тендерную комиссию.

Преимущества использования банковских гарантий

Использование банковских гарантий имеет ряд преимуществ, которые делают этот инструмент одним из наиболее эффективных способов обеспечения исполнения обязательств по контракту. Среди основных преимуществ можно выделить:

  • Надежность. Банковская гарантия является надежным инструментом обеспечения исполнения обязательств, поскольку она выдается банком, который несет ответственность за ее исполнение.
  • Простота оформления. Для получения банковской гарантии не требуется больших усилий и длительного времени. Достаточно лишь собрать необходимый пакет документов и обратиться в банк.
  • Выгодные условия. Банки предлагают выгодные условия получения банковских гарантий, что делает этот инструмент доступным для большинства компаний.

Недостатки использования банковских гарантий

Наряду с преимуществами использования банковских гарантий, существуют и некоторые недостатки, которые следует учитывать при принятии решения об использовании этого инструмента.

  • Стоимость. Банки взимают плату за выдачу банковских гарантий. Размер платы зависит от размера гарантии, срока ее действия и других факторов.
  • Ограниченный срок действия. Банковские гарантии выдаются на определенный срок, по истечении которого они прекращают свое действие. Если принципал не исполнит свои обязательства по contraкту в течение срока действия гарантии, то банк-гарант выплатит бенефициару сумму, указанную в гарантии.

Несмотря на некоторые недостатки, использование банковских гарантий является эффективным способом обеспечения исполнения обязательств по контракту. Этот инструмент позволяет заказчику минимизировать свои риски, связанные с ненадлежащим исполнением обязательств победителем тендера, а принципалу — получить возможность участвовать в тендерах и заключать контракты с заказчиками, требующими предоставления банковской гарантии.

Банковская гарантия: что это такое и как ее получить для участия в тендерах

Банковская гарантия — это письменное обязательство банка выплатить определенную сумму денег бенефициару, если принципал не выполнит свои обязательства перед бенефициаром. Банковские гарантии используются во многих сферах, в том числе при участии в тендерах.

Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия — это способ обеспечения исполнения обязательств по договору. Банк, выдающий гарантию, берет на себя обязательство выплатить бенефициару определенную сумму денег, если принципал не выполнит свои обязательства. Принципалом является лицо, которое берет на себя обязательства по договору. Бенефициаром является лицо, в пользу которого выдается гарантия.

Виды банковских гарантий

Существует несколько видов банковских гарантий, которые отличаются друг от друга условиями и порядком выдачи.

  • Тендерная гарантия выдается для участия в тендере. Она обеспечивает исполнение обязательств победителя тендера по заключению договора с заказчиком.
  • Гарантия исполнения контракта выдается для обеспечения исполнения обязательств по договору. Она обеспечивает выплату бенефициару определенной суммы денег, если принципал не выполнит свои обязательства по договору.
  • Гарантия возврата аванса выдается для обеспечения возврата аванса, который бенефициар выплачивает принципалу. Она обеспечивает выплату бенефициару аванса, если принципал не выполнит свои обязательства по договору.
  • Гарантия платежа выдается для обеспечения оплаты товаров или услуг, которые принципал приобретает у бенефициара. Она обеспечивает выплату бенефициару определенной суммы денег, если принципал не оплатит товары или услуги.

Как получить банковскую гарантию

Для того чтобы получить банковскую гарантию, необходимо обратиться в банк и предоставить следующие документы:

  • Заявление на выдачу банковской гарантии.
  • Копию паспорта и ИНН принципала.
  • Копию учредительных документов принципала.
  • Копию договора, в обеспечение исполнения которого выдается гарантия.
  • Копию тендерной документации.
  • Финансовую отчетность принципала за последние 3 года.
  • Бизнес-план принципала.

Банк рассматривает предоставленные документы и принимает решение о выдаче или отказе в выдаче банковской гарантии. Если банк принимает решение о выдаче гарантии, то он выдает принципалу гарантийное письмо.

Стоимость банковской гарантии

Стоимость банковской гарантии зависит от ряда факторов, таких как:

  • Сумма гарантии.
  • Срок действия гарантии.
  • Риск неисполнения обязательств принципалом.
  • Кредитный рейтинг банка.

В среднем, стоимость банковской гарантии составляет от 1% до 3% от суммы гарантии.

Преимущества и недостатки банковской гарантии

Преимущества банковской гарантии:

  • Банковская гарантия обеспечивает исполнение обязательств по договору.
  • Банковская гарантия повышает доверие бенефициара к принципалу.
  • Банковская гарантия помогает принципалу выиграть тендер.

Недостатки банковской гарантии:

  • Банковская гарантия стоит денег.
  • Банк может отказать в выдаче гарантии.
  • Банковская гарантия не освобождает принципала от исполнения обязательств по договору.

.

Банковская гарантия — это полезный инструмент для обеспечения исполнения обязательств по договору. Она повышает доверие бенефициара к принципалу и помогает принципалу выиграть тендер. Однако, банковская гарантия стоит денег и может быть не всегда доступна.

Другие записи по теме: